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保险常识:如何做保险代理人的介绍

2021-01-14 08:39:50来源:

保险对于我们如今的每个家庭来说都是非常重要的,医疗保险,商业保险,意外保险,车险等等等等,诸多的东西都跟保险扯上关系,所以我们对于保险是一定要有所认知的,那么今天小编就来给大家针对如何做保险代理人的介绍来进行一个介绍,让大家对于如何做保险代理人的介绍有一个更为全面的了解

【摘要】保险代理人是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。现在无论从我国保险的广度还是深度来看,保险市场都还埋藏着巨大的潜力,而保险代理人之路同样有着光明的前景,但是,路上也布满了丛生的荆棘,机遇与挑战并存。那么如何做保险代理人呢?今天就由小编来告诉大家。

  首先我们要了解保险代理人这个职业。通常保险代理人分为专业代理人、兼业代理人、个人代理人和独立代理人这四种,并且需要持证上岗与培训:
  1、《保险代理从业人员资格证书》有效期3年。
  2、《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业证书》
  岗前培训与持续教育为岗前不少于累计80小时,其中法律及职业道德教育不少于12小时。上岗后不少于累计36小时,其中法律及职业道德教育不少于12小时。
  保险代理人业务范围包括:代理推销保险产品,代理收取保费,协助保险公司进行损失的勘查和理赔等。兼业保险代理人的业务范围是:根据保险兼业代理许可证批准的代理险种,代理销售保险产品,代理收取保费。个人代理人的业务范围是:财产保险公司的个人代理人可以代理家庭财产保险、运输工具保险、责任保险和被代理保险公司授权的其它险种。人寿保险公司的个人代理可以代理个人人身保险,个人人寿保险,个人人身意外伤害保险和个人健康保险等业务。保险集团公司内部的财产保险公司、人寿保险公司、健康保险公司,在获得保险监管机构批准后,子公司之间相互开展了交叉销售业务。个人代理人的业务范围也有所扩大。

  工作内容:
  1、负责代理推销保险产品,协助保险公司进行损失的勘察和理赔;
  2、向消费者宣传保险知识,解释保险条款,点评产品,分析个人财务需要;
  3、为消费者设计保险方案,制定保险计划;
  4、协助客户挑选保险公司的优势产品;
  5、协助客户办理相关投保手续(签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取);
  6、根据客户的需要,为其提供优质的售后服务;
  7、定期回访老客户,维护潜在客户;
  8、被保险人出险后,协助其向保险公司进行理赔等。

  做保险代理人也有遵守自己的职业道德,主要包括:诚实信用;守法遵规;专业胜任;客户至上;勤勉尽责;公平竞争;保守秘密

  慧择提示:目标市场包括很多,包括职团开拓,也包括个人客户,但这些再多,数量也是有限的。因此,要善于建议自己的“影响力中心”,不断索取“转介绍”。只要“目标市场”不断,你的保险从业生涯才会“永葆青春”。